Master La pianificazione finanziaria

44 ore (4 incontri aula + 4 incontri live)

Sedi e date

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Presentazione

La Scuola è in formula blended e prevede l'alternanza di lezioni in aula e webinar live

Destinatari

Dottori commercialisti ed esperti contabili
CFO
Imprenditori
Controller
Consulenti di direzione ed organizzazione aziendale

Obiettivi

Acquisire competenze specifiche finalizzate all'introduzione concreta di sistemi e procedure di pianificazione e controllo finanziario
Valutare strategicamente e gestire interventi di efficientamento finanziario per ottimizzare la struttura finanziaria nell'ambito del corretto rapporto fra fonti e impieghi
Costruire correttamente un modello di reportistica finanziaria, corredato da KPI specifici e dal rendiconto dei flussi finanziari, in grado di fornire un quadro esaustivo ed aggiornato delle performance gestionali, contemplando in modo specifico anche gli indicatori previsti dal Codice della crisi
Configurare e strutturare un modello integrato di pianificazione finanziaria, sia di breve (budget nella duplice versione flussi finanziari e flussi di cassa) che di medio periodo (business plan), corredato di procedure operative per garantire una corretta ed efficace implementazione in ogni realtà operativa
Definire le modalità operative di calcolo ed elaborazione del DSCR (Debt Service Coverage ratio) nella duplice versione riferita a flussi finanziari e flussi di liquidità/cassa

Materiale didattico

Per le lezioni in aula saranno disponibili delle dispense online realizzate esclusivamente per i partecipanti al Master sulla base delle indicazioni fornite dai docenti. Il materiale sarà consultabile attraverso il link che verrà inviato in fase di conferma del Master.

Per le lezioni online saranno resi disponibili:

i materiali didattici utilizzati
la registrazione della lezione, entro 7 giorni da ciascuna di esse. Tale registrazione è da considerare come semplice materiale didattico e NON rilascia crediti ai fini della formazione professionale continua.

Programma

I MODULO - L'ANALISI DEL MERITO CREDITIZIO. PRINCIPI GENERALI ED APPLICAZIONI PRATICHE

Principi generali del processo di valutazione del merito creditizio

Introduzione al rating creditizio
I pilastri di Basilea
La valutazione del rischio di credito:

I sistemi di rating
L'istruttoria delle richieste di affidamento
Metodi e modelli di determinazione del rating

Gli strumenti di mitigazione del rischio. Le regole per l'accesso alle garanzie di:

Fondo centrale di garanzia (legge 662/96)
SACE
Consorzi fidi ed altri strumenti (tranched cover)

La relazione di istruttoria dei fidi: gli elementi più rilevanti sui quali si fonda
La predisposizione del dossier per banche ed investitori

La centrale dei rischi e gli strumenti a disposizione del commercialista per erogare servizi di rating advisoring

L'analisi andamentale: Credit bureau, i dati contenuti nella Centrale dei rischi, i diritti delle imprese ed il ruolo di Banca d'Italia
Il ruolo del commercialista e le opportunità di business nel rapporto banca- impresa: il rating advisoring

LESSONS LEARNED

Predisporre correttamente il dossier per banche ed investitori istituzionali
Conoscere principi e metodologie dell'analisi del merito creditizio
Imparare ad utilizzare le informazioni della Centrale dei rischi per le analisi aziendali
Conoscere le regole per accedere alle garanzie statali a supporto del credito

L'analisi quantitativa

L'analisi quantitativa aziendale: dagli indicatori tradizionali ai nuovi indicatori
L'analisi dell'equilibrio fonti/impieghi e della struttura finanziaria aziendale
La gestione della tesoreria
Strategie e strumenti per l'ottimizzazione della struttura finanziaria aziendale
L'analisi ed il controllo dei flussi finanziari: il rendiconto finanziario ed il preventivo finanziario semestrale
Il debit service coverage ratio (DSCR): l'analisi della sostenibilità dell'indebitamento finanziario nel breve e medio periodo
Le strategie per diversificare le fonti di finanziamento della impresa: strumenti di finanza innovativa (crowdfunding, minibond, venture capital) e tradizionale.
La valutazione delle prospettive di continuità aziendale ed individuazione di segnali precoci di crisi
Gli strumenti di "data science" a supporto della pianificazione finanziaria: i modelli predittivi

L'analisi qualitativa e caso pratico

L'analisi qualitativa aziendale
Caso pratico: la costruzione di un modello in excel di rating advisoring

LESSONS LEARNED

Ottimizzare il rapporto fonti/impieghi
Costruire un sistema di rilevazione precoce dei segnali di crisi della impresa
Migliorare il rating creditizio aziendale

II MODULO - IL SISTEMA INTEGRATO DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Piano finanziario di breve termine. Il budget dei flussi finanziari e dei flussi di cassa

I componenti del modello di analisi e pianificazione finanziaria e relazione funzionali (rendiconto finanziario, budget finanziario, business plan, struttura kpi finanziari obiettivo)
Analisi e struttura dei flussi finanziari, costruzione del Rendiconto finanziario
Modello integrato e comparato Rendiconto finanziario-Piano flussi finanziari
Costruzione del budget finanziario integrato (budget flussi finanziari e budget flussi di cassa):

Budget economico
Budget investimenti
Parametri finanziari e budget flussi IVA
Budget dei flussi finanziari
Budget dei flussi di cassa
Verifica di coerenza/quadratura flussi finanziari e flussi di cassa
Budget struttura finanziaria
Indicatori di struttura finanziaria obiettivo

Elaborazione su Excel modelli operativi di rendiconto finanziario e budget flussi finanziari e flussi di cassa

Elaborazione su Excel del modello integrato Rendiconto finanziario-Budget flussi finanziari
Elaborazione su Excel del modello integrato Budget flussi finanziari-Budget flussi di cassa

Piano finanziario di medio termine e valutazione degli investimenti

Costruzione del business plan:

Definizione griglia indicatori obiettivo
Piano economico
Piano investimenti
Piano flussi finanziari
Piano struttura finanziaria
Piano indicatori obiettivo
Verifica raggiungimento obiettivi attesi
Procedura di valutazione di sostenibilità finanziario del progetto di investimento

Definizione Modello di analisi e valutazione degli investimenti:

I sistemi di analisi e valutazione degli investimenti: indicatori reddituali e finanziari
I principali indicatori finanziari per la valutazione del progetto di investimento: TIR, VAN, PAYBACK PERIOD, EVA
Gli indicatori finanziari per la determinazione del costo effettivo di un¿operazione di debito
Gli indicatori finanziari per la valutazione integrata di un progetto di investimento in presenza di soluzioni alternative di copertura finanziaria

Elaborazione su Excel modelli operativi di business plan e di valutazione degli investimenti

Elaborazione su Excel del modello di business plan
Elaborazione su Excel del modello di valutazione degli investimenti

LESSONS LEARNED

Modello su Excel® per il Budget finanziario
Modello su Excel® per il Business Plan
Usare Excel® per l'analisi degli investimenti

Crediti e attestati

Diploma di master e attestato

Entro 30 gg. dal termine del Master, nella pagina personale del sito saranno disponibili:

Diploma di Master per la partecipazione ad almeno l'80% delle ore formative totali
Attestato di frequenza per i Crediti formativi qualora previsto dal Regolamento per la FPC dell'Ordine di appartenenza.