Master online - Modelli di rating creditizio e pianificazione finanziaria d'impresa
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Presentazione
Destinatari
- Dottori commercialisti ed Esperti contabili
- CFO
- Controller
- Consulenti di direzione ed organizzazione aziendale
- Imprenditori
Obiettivi
- Acquisire competenze specifiche finalizzate all'introduzione concreta di sistemi e procedure di pianificazione e controllo finanziario
- Valutare strategicamente e gestire interventi di efficientamento finanziario per ottimizzare la struttura finanziaria nell'ambito del corretto rapporto fra fonti e impieghi
- Costruire correttamente un modello di reportistica finanziaria, corredato da KPI specifici e dal rendiconto dei flussi finanziari, in grado di fornire un quadro esaustivo e aggiornato delle performance gestionali, contemplando in modo specifico anche gli indicatori previsti dal Codice della crisi.
- Configurare e strutturare un modello integrato di pianificazione finanziaria, sia di breve (budget nella duplice versione flussi finanziari e flussi di cassa) che di medio periodo (business plan), corredato di procedure operative per garantire una corretta ed efficace implementazione in ogni realtà operativa
- Definire le modalità operative di calcolo ed elaborazione del DSCR (Debt Service Coverage ratio) nella duplice versione riferita a flussi finanziari e flussi di liquidità/cassa.
Materiale Didattico
A supporto di ogni lezione è previsto materiale didattico in formato digitale, appositamente predisposti dai docenti.
Programma
Programma
I MODULO - L'ANALISI DEL RISCHIO DI IMPRESA E LA VALUTAZIONE DEL MERITO CREDITIZIO. PRINCIPI GENERALI ED APPLICAZIONI PRATICHE SUGLI ADEGUATI ASSETTI ORGANIZZATIVI
Principi generali del processo di valutazione del merito creditizio
- Introduzione al rating creditizio
- La valutazione del rischio di credito:
- I sistemi di rating
- L'analisi della centrale dei rischi: metodologie e strumenti
- L'istruttoria delle richieste di affidamento: gli elementi più rilevanti sui quali si fonda
- Metodi e modelli di determinazione del rischio di impresa
- Gli strumenti di mitigazione del rischio:
- Fondo centrale di garanzia (legge 662/96)
- Consorzi fidi ed altri strumenti
- La predisposizione del dossier aziendale di presentazione per banche ed investitori
- Codice della crisi: come progettare e realizzare un assetti organizzativo compliance con il codice crisi
LESSON LEARNED
- Predisporre correttamente il dossier aziendale di presentazione per banche ed investitori istituzionali
- Conoscere principi e metodologie dell'analisi del merito creditizio
- Imparare ad utilizzare le informazioni della Centrale dei rischi per le analisi aziendali
- Utilizzare il sistema di valutazione del Fondo Centrale di garanzia per costruire un assetto organizzativo aziendale compliance con il codice della crisi
L'analisi quantitativa
- L'analisi quantitativa aziendale: dagli indicatori tradizionali ai nuovi indicatori
- L'analisi dell'equilibrio fonti/impieghi e della struttura finanziaria aziendale
- La gestione della tesoreria: metodologie e strumenti
- Strategie e strumenti per l'ottimizzazione della struttura finanziaria aziendale
- L'analisi ed il controllo dei flussi finanziari: il rendiconto finanziario ed il preventivo finanziario infrannuale
- Il debit service coverage ratio (DSCR): l'analisi della sostenibilità dell'indebitamento finanziario nel breve e medio periodo
- Le strategie per diversificare le fonti di finanziamento della impresa: strumenti di finanza innovativa (crowdfunding, minibond, venture capital) e tradizionale.
- La valutazione delle prospettive di continuità aziendale ed individuazione di segnali precoci di crisi
- Gli strumenti di "data science" a supporto della pianificazione finanziaria: i modelli predittivi
LESSON LEARNED
- Ottimizzare il rapporto fonti/impieghi
- Costruire un sistema di rilevazione precoce dei segnali di crisi della impresa
- Migliorare il rating creditizio aziendale
II MODULO - IL SISTEMA INTEGRATO DI PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E VALUTAZIONE DEGLI INVESTIMENTI
Piano finanziario di breve termine. Il budget dei flussi finanziari e dei flussi di cassa
- I componenti del modello di analisi e pianificazione finanziaria e relazione funzionali (rendiconto finanziario, budget finanziario, business plan, struttura kpi finanziari obiettivo)
- Analisi e struttura dei flussi finanziari, costruzione del Rendiconto finanziario
- Modello integrato e comparato Rendiconto finanziario-Piano flussi finanziari
- Costruzione del budget finanziario integrato (budget flussi finanziari e budget flussi di cassa):
- Budget economico
- Budget investimenti
- Parametri finanziari e budget flussi IVA
- Budget dei flussi finanziari
- Budget dei flussi di cassa
- Verifica di coerenza/quadratura flussi finanziari e flussi di cassa
- Budget struttura finanziaria
- Indicatori di struttura finanziaria obiettivo
Piano finanziario di medio termine e valutazione degli investimenti
- Costruzione del business plan:
- Definizione griglia indicatori obiettivo
- Piano economico
- Piano investimenti
- Piano flussi finanziari
- Piano struttura finanziaria
- Piano indicatori obiettivo
- Verifica raggiungimento obiettivi attesi
- Procedura di valutazione di sostenibilità finanziario del progetto di investimento
- Definizione Modello di analisi e valutazione degli investimenti:
- I sistemi di analisi e valutazione degli investimenti: indicatori reddituali e finanziari
- I principali indicatori finanziari per la valutazione del progetto di investimento: TIR, VAN, PAYBACK PERIOD, EVA
- Gli indicatori finanziari per la determinazione del costo effettivo di un'operazione di debito
- Gli indicatori finanziari per la valutazione integrata di un progetto di investimento in presenza di soluzioni alternative di copertura finanziaria
LESSON LEARNED
- Modello su Excel® per il Budget finanziario
- Modello su Excel® per il Business Plan
- Usare Excel® per l'analisi degli investimenti
Attestati
Al termine dell'iniziativa verrà rilasciato il diploma di Master.
Qualora previsto dal Regolamento per la formazione professionale continua di appartenenza dell'iscritto, verrà rilasciato anche un attestato di frequenza per i crediti formativi.