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Corso online - La gestione attiva del credito non performing 12 ore (3 incontri live)
Direzione Scientifica
Eugenio Alaio
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Prodotto Corso online - La gestione attiva del credito non performing
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Presentazione
Destinatari
  • Direttori amministrativi finanziari
  • Impiegati bancari addetti al credito performing o non performing
  • Operatori del Credito nelle funzioni risk
  • Dottori commercialisti ed esperti contabili
  • Avvocati
  • Curatori fallimentari
  • Commissari giudiziali
Obiettivi
  • Analizzare le logiche del credito deteriorato per comprendere le dinamiche delle banche e gestire al meglio i rapporti con le stesse.
  • Far acquisire un linguaggio comune che consenta di migliorare il rapporto banca - impresa e contribuisce ad assicurare la continuità aziendale.
  • Esaminare tutte le problematiche inerenti al ciclo di vita del credito che, come regolamentato dall'IFRS 9, comportano la suddivisione dei crediti in tre stage a seconda della gravità del deterioramento
  • Illustrare gli strumenti di gestione attiva del credito non performing sia in house sia attraverso l'esternalizzazione.
  • Esaminare casistiche di imprese in difficoltà e individuare gli interventi da porre in essere per ripristinare la continuità aziendale. Questo consentirà lato imprese di determinare i correttivi, anche alla luce delle criticità poste in essere dall'entrata in vigore del Codice della Crisi di Impresa, e alle banche di comprendere quali siano gli strumenti più opportuni per gestire il credito deteriorato.
  • Analizzare le operazioni di cartolarizzazione nelle sue varie tipologie al fine di introdurre uno strumento per la gestione regolamentare dei crediti. Tale analisi prenderà in considerazione operazioni lato banca tese all'ottimizzazione dell'attivo e operazioni lato imprese tipicamente di cartolarizzazione di crediti commerciali, assimilabili al factoring, tese alla gestione degli attivi in una logica di entreprise risk management.
Materiale Didattico
Per ciascun incontro saranno resi disponibili:
  • i materiali didattici utilizzati
  • la videoregistrazione della singola lezione. Tale registrazione è da considerarsi come semplice materiale didattico e NON rilascia crediti ai fini della formazione professionale continua.
Programma
Programma

I MODULO - I CREDITI NON PERFORMING: CARATTERISTICHE E SPECIFICITÀ

DEFINIZIONE REGOLAMENTARE E COMPORTAMENTALE DEGLI NPE
  • La rappresentazione in bilancio degli NPE
  • Sofferenze
  • Unlikely To Pay
  • Crediti Scaduti Deteriorati
  • Le operazioni di forbearance: un'opportunità per le imprese, ma anche per le banche.
  • Come gestire la ristrutturazione delle linee di credito nell'ottica della forbearance
  • Case Study
I CREDITI AD ALTO RISCHIO O IN STAGE 2
  • Caratteristiche dei crediti ad alto rischio o crediti in stage 2
  • Dal credito in stage 2 al credito deteriorato.
  • I principi introdotti dall'IFRS 9: valutazione gone/ going concerne ed analisi di sensitività 
  • L'importanza dei piani economico-finanziari
  • Case Study

II MODULO - LA GESTIONE DEI CREDITI AD ALTO RISCHIO (STAGE 2)

LA GESTIONE ATTIVA DEI CREDITI AD ALTO RISCHIO
  • La rappresentazione contabile
  • La gestione attiva dei crediti in stage 2
  • I comportamenti virtuosi dell'impresa per migliorare il suo posizionamento all'interno dei diversi stage rilevati dalla Banca 
  • Interconnessione e vincoli del Codice della Crisi di Impresa
  • Case Study
L'INTERRELAZIONE CON L'IMPRESA ED I MEZZI DI TUTELA NORMATIVI
  • I piani attestati e i mezzi di tutela previsti dalla legge (art. 67 e art. 182 LF)
  • Gli accordi interbancari
  • Case Study
III MODULO - CREDITI DETERIORATI: GESTIONE IN HOUSE O OPERAZIONI DI CESSIONE

LE OPERAZIONI DI CESSIONE E/O CARTOLARIZZAZIONE
  • La due diligence e la predisposizione del data tape informativo
  • La valutazione delle posizioni da cedere
  • Adempimenti contrattuali
  • Cosa cambia quando è l'impresa a cedere i suoi crediti commerciali
  • Le operazioni di cartolarizzazione effettuati dall'impresa
  • Esemplificazione e simulazione di un caso di cessione di un portafoglio crediti non performing
  • Case Study
LE OPERAZIONI DI CESSIONE E/O CARTOLARIZZAZIONE
  • La valutazione dell'impatto di un'operazione di cessione sul bilancio di esercizio.
  • La stima del Significativo trasferimento del Rischio (SRT)
  • Garanzia GACS o operazioni contro FIA
  • Simulazione di un'operazione di cessione di crediti commerciali da parte di un'impresa
  • Case Study
Per il programma completo scarica la brochure
Calendario
sede
Online
location
Online
durata
Dal 09 mag 2023 al 23 mag 2023
9 maggio 2023 dalle 14.00 alle 18.30 - lezione online
16 maggio 2023 dalle 14.00 alle 18.30 - lezione online
23 maggio 2023 dalle 14.00 alle 18.30 - lezione online
codice prodotto
Crediti e attestati
Attestati
Al termine dell'iniziativa verrà rilasciato l'attestato di partecipazione.
Qualora previsto dal Regolamento per la formazione professionale continua di appartenenza dell'iscritto, verrà rilasciato anche un attestato di frequenza per i crediti Formativi
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