Master Altalex Banking and Finance Litigation

Master Altalex Banking and Finance Litigation Direzione Scientifica
Valerio Sangiovanni

Prodotto Master Altalex Banking and Finance Litigation

Puoi pagare a rate e senza interessi con paypal

Master Altalex Banking and Finance Litigation

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Presentazione

Destinatari

Obiettivi

Il diritto bancario è una materia piuttosto complessa e la crescita del contenzioso in questi ultimi anni pone gli operatori del diritto come avvocati, giudici, commercialisti, consulenti e dipendenti di banca di fronte a complicate questioni sostanziali, processuali e tecniche. Il Master organizzato da Altalex Banking and Finance Litigation fornisce ai partecipanti preziosi strumenti di approfondimento della disciplina normativa e regolamentare di tali aree dell'ordinamento giuridico. In aula verranno affrontati i temi relativi ai contratti bancari di credito e gli aspetti processuali del contenzioso bancario. Il Master ha come oggetto la peculiarità dei singoli contratti più diffusi nella prassi, quali l'apertura di credito, il leasing, i mutui e le garanzie bancarie, gli strumenti di credito a breve termine come le anticipazioni bancarie e il factoring. Un significativo filone di giurisprudenza bancaria deriva poi dalle controversie su anatocismo e usura, sulle quali sarà dedicato apposito incontro. Una lezione sarà interamente dedicata alla mediazione bancaria obbligatoria, in riferimento alla quale, importante ruolo è svolto dalla giurisprudenza dell'Arbitro Bancario Finanziario (in tema, fra l'altro, di segnalazioni alle centrali rischi e di cessioni del quinto, oltre che di strumenti di pagamento).

Infine si tratterà dei vari aspetti del diritto dell'intermediazione finanziaria, con l'analisi delle questioni relative agli investimenti, ai contratti di gestione, ai contratti derivati e ai titoli illiquidi.

Il taglio prevalentemente pratico del Master garantisce lezioni strutturate intorno all'esame di testi contrattuali e di provvedimenti giudiziari. Ampio spazio sarà riservato ai quesiti per offrire ai partecipanti la costante e proficua interazione fra docenti e studenti.

Materiale didattico

Programma

ORGANIZZATO DA

I INCONTRO

I contratti bancari, gli estratti conto e i profili processuali del contenzioso

Le banche e l'attività bancaria
Le reti di vendita dei prodotti bancari e l'Organismo degli agenti e dei mediatori (OAM)
La disciplina dei contratti di credito nel codice civile e nel testo unico bancario
Forma dei contratti bancari e contenuto minimo: la questione del contratto mono-firma
La trasparenza bancaria e le Istruzioni di Banca d'Italia su contratti e servizi bancari
Le tecniche di redazione dei contratti e le clausole vessatorie
Le modifiche unilaterali dei contratti bancari nella giurisprudenza
Diritto all'informazione bancaria e strumenti di raccolta dei documenti bancari (art. 119 TUB)
I decreti ingiuntivi della banca contro i debitori:
estratto conto e saldaconto
opposizioni, eccezioni sollevabili e onere della prova
provvisoria esecutività
Il quesito al CTU e le consulenze tecniche

II INCONTRO

I singoli contratti bancari fra credito a breve e credito a medio-lungo termine

Conto corrente e apertura di credito
Mutuo ordinario e fondiario
I contratti di leasing
Le fideiussioni e le garanzie autonome
Le garanzie atipiche: comfort letter e lettere di patronage
Il pegno e l'ipoteca
Le anticipazioni bancarie e gli sconti
Il factoring

III INCONTRO

Il contenzioso su commissioni, interessi, anatocismo e usura

Le varie tipologie d'interessi
L'interesse nominale ed effettivo
Le clausole floor e cap
Le manipolazioni di Euribor e Libor: riflessi sui contratti pendenti
Le peculiarità dei tassi variabili
I piani di ammortamento
Questioni di indeterminatezza del tasso d'interesse (prime rate, TAEG, ISC)
Le commissioni bancarie (di affidamento, sconfinamento, massimo scoperto)
L'illegittimità dell'anatocismo nel periodo fino al 2000
Il mancato adeguamento dei contratti nel 2000
Le ultime riforma dell'anatocismo:
la delibera CICR 3 agosto 2016 e la capitalizzazione annuale
L'usura originaria e sopravvenuta
L'onnicomprensività degli oneri che determinano usura, le istruzioni di Banca d'Italia e i decreti ministeriali
Il rilievo degli interessi moratori a fini usura
Premi assicurativi e superamento del tasso-soglia
Estinzione anticipata del contratto di finanziamento e usura
Validità ed efficacia delle clausole di salvaguardia

IV INCONTRO

Arbitro bancario finanziario, mediazione bancaria e segnalazioni nei sistemi d'informazione creditizia

Funzionamento e indirizzi giurisprudenziali dell'Arbitro Bancario Finanziario
Le segnalazioni presso le banche-dati finanziarie:
cancellazione delle segnalazioni illegittime
obbligo di preavviso
le segnalazioni dei fideiussori
il risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale
Le cessioni del quinto di stipendio e pensione:
estinzione anticipata
rischio usura
I servizi e gli strumenti di pagamento:
furti di bancomat e carte di credito
phishing
Il credito al consumo

V INCONTRO

I servizi di investimento nella giurisprudenza

La prestazione dei servizi di investimento e i contratti d'intermediazione finanziaria
L'offerta fuori sede (art. 30 TUF) e responsabilità dei promotori finanziari (art. 31 TUF)
Le norme di comportamento degli intermediari finanziari:
profilatura Mifid
informazione attiva
adeguatezza e appropriatezza delle operazioni
conflitto di interessi
I titoli illiquidi delle banche
La prescrizione dei diritti degli investitori
L'indebitamento delle imprese e i contratti derivati:
operatore qualificato
commissioni occulte
difetto di causa del contratto
Prodotti misti finanziari-assicurativi e polizze linked
L'Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF): come presentare ricorso
le prime decisioni dell'ACF

Quote

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